الأمن المالي والاقتصادي من خلال تتبع ورصد وتعقُّب حركة الأموال العابرة للحدود

ذ. عَبْدُ اللَّهِ مشنون
كاتب صحفي مقيم بايطاليا
تتبع ورصد حركة الأموال هو عملية مراقبة وتنظيم انتقال الأموال داخل الأنظمة المالية بهدف تعزيز الشفافية، ومنع الأنشطة غير القانونية، وضمان استقرار الاقتصاديات والمعاملات المالية.
تلعب هذه العملية دورًا محوريًا في مكافحة الفساد، وغسل الأموال، وتمويل الإرهاب، فضلاً عن دعم التخطيط الاقتصادي والرقابة المالية.
يكفي تكتب على محرك العم “جوجل” (Google) (تهريب وغسيل الأموال والتَّملُّص الضريبي …؛ وضع مكان نقاط الحذف الثلاثة البلد الذي ترغب فيه؛ وستجد أن أزمة التَّملُّص الضريبي، وتهريب وغسيل الأموال، قد أصبحت ظاهرة عابرة للحدود وتجتاح العالم بأكمله.
جرب ولا تتردد، فالعالم كله يسعى إلى أن يجد حلاً للانهيار المالي وأزمة التضخم المالي والاقتصادي ومختلف الانتكاسات الاقتصادية.
ومن أهداف تتبع ورصد وتعقب حركة الأموال، يمكن استحضار ما يلي:
* مكافحة الجرائم المالية:
– التصدي لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
– رصد العمليات المشبوهة وإحباط الأنشطة غير القانونية.
* تعزيز الشفافية المالية:
– تتبع تدفقات الأموال داخل المؤسسات المالية وخارجها.
– ضمان تسجيل العمليات المالية وتوثيقها.
* دعم استقرار الاقتصاد:
– فهم التدفقات المالية المحلية والدولية لتحليل الأنماط الاقتصادية.
– ضمان عدم حدوث أزمات ناتجة عن هروب رؤوس الأموال.
* تحسين التخطيط والسياسات:
– استخدام البيانات المالية في وضع سياسات اقتصادية ومالية فعّالة.
– مراقبة وتحليل حركة الأموال لتوجيه الاستثمار والتمويل.
* ومن آليات وأدوات تتبع حركة الأموال، نجد:
– النظم المصرفية:
– استخدام السجلات المصرفية الرقمية لتعقب التحويلات.
– فرض الإبلاغ الإجباري عن العمليات التي تتجاوز حدودًا مالية معينة.
* التقنيات الرقمية:
– تطبيقات وتقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات الضخمة.
* محاصرة الظاهرة وآليات الرصد والتتبع والتّعقُّب لحركة الأموال:
1. أنظمة تبادل المعلومات: SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)؛ أي (جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك): هدفها تعقب ورصد التحويلات المالية الدولية.
2. أنظمة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، مثل: (Suspicious Activity Reports – SARs).
3. دور وحدات الاستخبارات المالية (FIUS) في مواجهة الجرائم المالية: وهي وحدات متخصصة تجميع وتحليل تقارير المعاملات المالية المشبوهة. وهي المسؤولة عن جمع المعلومات المالية وتحليلها ونشرها لمكافحة الجرائم المالية مثل: غسل الأموال والتمويل الإرهابي وغيرها من الجرائم.
والخلاصة: لم يعد الأمر مسالة أمنية تختزل في تمويل العمليات الارهابية فحسب؛ بل تهديداً حقيقيا لأمن اقتصاديات الدول، يتطلب الحزم والصرامة في مواجهة حركة تدفقات الأموال لمعرفة مصدرها ووجهتها ومقابلها المالي المنطقي.